A. 内生性
B. 非对称性
C. 长期性
D. 广泛性
2. 根据业务和产品的操作过程梳理勾画出业务操作流程,借此分析和识别流程每个节点可能存在的风险因素。这种操作风险的识别方法是(?? )
A. 模型分析法
B. 流程图分析法
C. 风险树图解法
D. 专家意见法
3. 银行为应对操作风险所需的监管资本应等于其过去三年总收入(GI)的平均值乘以一个固定比例系数α。这种操作风险的计量方法是(? )
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 损失法
4. 下列哪种方法适用于低风险暴露的银行,或业务范围小、业务少甚至没有复杂操作风险职能部门的小型银行。(? )
A. 损失法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 基本指标法
5. 操作风险在金融机构整个经营活动中始终存在,无论是营销还是管理过程中,无论是前台经营部门还是中台支持部门,乃至后台保障部门,既可以由人为因素引起,也可以由自然因素造成;发生的地点可以在金融机构内部,也可以在金融机构外部。这表明了操作风险具有(? )的特征。
A. 非对称性
B. 广泛性
C. 长期性
D. 内生性
6. 采用调查问卷的方式,将金融机构经营状况的有关资料信息和调查问卷发给若干名专家。风险管理人员收集整理专家意见,并将结果再反馈给专家,通过多次的交流与沟通,全面收集有关操作风险信息,识别操作风险。这种操作风险的识别方法是(?? )
A. 模型分析法
B. 专家意见法
C. 风险树图解法
D. 流程图分析法
7. 第三方欺诈、抢劫、盗取资产的行为属于(? )。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
8. 金融机构无法通过承担更多的操作风险而获得额外的收益,也就是说操作风险损失与收益没有关联性。这表明了操作风险具有(? )的特征。
A. 非对称性
B. 内生性
C. 长期性
D. 广泛性
9.
巴塞尔委员会2006年10月规定了有效监管体系应遵守的(? )条原则。
A. 30
B. 10
C. 25
D. 20
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