正确
2.(单选题)对证券市场监管的基本原则是（）。
A.依法监管原则
B.坚持公开、公平、公正的“三公”原则
C.严格执法原则
D.保护投资者合法权益原则
正确
3.(单选题)由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。
A.直接资源损失
B.行政成本
C.奉行成本
D.间接效率损失
正确
4.(单选题)（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A.《金融服务现代化法》
B.《现代化金融监管架构蓝图》
C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
D.《格拉斯-斯蒂格尔法案》
正确
一国监管法律法规体系不包括（）。
A.行业性法律
B.专业性法规
C.国际性法律
D.行业内法律
正确
5.(单选题)金融监管中由政府负担的成本是（）。
A.间接效率损失
B.行政成本
C.奉行成本
D.直接资源成本
正确
6.(text)多选题（每题8分，共5道）
正确
7.(多选题)各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。
A.国际业务监管
B.市场准入监管
C.日常经营监管
D.市场退出监管
E.注册资本监管
正确
8.(多选题)金融监管的构成体系包括（）。
A.金融监管的指标体系
B.金融监管的理论体系
C.金融监管的法律体系
D.金融监管的组织体系
E.金融监管的内容体系
正确
9.(多选题)实行双层多头金融监管体制的国家是（）。
A.英国
B.美国
C.德国
D.加拿大
E.巴西
正确
10.(多选题)我国金融体系中的金融监管机构包括（）。
A.金融资产管理公司
B.中国人民银行
C.银监会
D.证监会
E.保监会
正确
11.(多选题)按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。
A.单一监管体制
B.多元监管体制
C.集中监管体制
D.分业监管体制
E.混合监管体制
正确
12.(text)判断题（每题6分，共5道）
正确
13.(对错题)1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
A.对
B.错
正确
14.(对错题)内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
A.对
B.错
正确
15.(对错题)各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
A.对
B.错
正确
16.(对错题)资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
A.对
B.错
正确
17.(对错题)金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
A.对
B.错
正确答案：A.对
