(单选题)1: 筹资风险管理中注意使用币种和偿还币种相平衡、软货币与硬货币相平衡遵循了（ ）。
A: 保值原则
B: 均衡原则
C: 全过程原则
D: 避险原则


(单选题)2: 即使企业处于经营低谷也必须保留的流动资产称为（ ）。
A: 长期性流动资产
B: 临时性流动资产
C: 永久性流动资产
D: 关键性流动资产


(单选题)3: 某企业生产经营淡季时资产为1 000万元，生产经营旺季时资产为1 200万元。企业的长期负债、自发性负债和权益性资本可提供的资金为900万元，则企业采取的是（ ）。
A: 稳健型筹资策略
B: 激进型筹资策略
C: 折衷型筹资策略
D: 乐观型筹资策略


(单选题)4: 银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率是（ ）。
A: 买入汇率
B: 卖出汇率
C: 现钞汇率
D: 中间汇率


(单选题)5: 远期利率协定市场开始于（ ）。
A: 1988年
B: 1989年
C: 1983年
D: 1981年


(单选题)6: 某日，我国银行公布的外汇牌价为1美元兑6.32元人民币，这种外汇标价方法为（ ）。
A: 间接标价法
B: 直接标价法
C: 美元标价法
D: 浮动标价法


(单选题)7: 下列各项中，说法正确的是（ ）。
A: 与短期借款相比，长期借款具有再投资风险
B: 短期筹资就是短期借款
C: 利率较低是短期筹资券融资的优点
D: 代收筹资在我国可以运用


(单选题)8: 金融期货产生的顺序依次是（ ）。
A: 利率期货、外汇期货、股指期货
B: 股指期货、利率期货、外汇期货
C: 外汇期货、股指期货、利率期货
D: 外汇期货、利率期货、股指期货


(多选题)9: 引起缺货问题的原因主要有（ ）。
A: 需求量的变化
B: 交货期日需求量增大
C: 延迟交货
D: 存货过量使用
E: 存货使用效率太低


(多选题)10: 应收账款成本包括（ ）。
A: 机会成本
B: 管理成本
C: 坏账成本
D: 短缺成本
E: 交易成本


(多选题)11: 互换权具体可以分为 （ ）。
A: 卖方互换权
B: 支付方互换权
C: 接受方互换权
D: 买方互换权
E: 利率互换


(多选题)12: 公司和金融机构为了防止利率反向变化的风险，一般可以利用的工具包括（ ）。
A: 利率封顶期权
B: 利率保底期权
C: 浮动利率
D: 汇率
E: 物价水平


(多选题)13: 金融衍生工具的特征有（ ）。
A: 金融衍生工具是以合约为基础
B: 金融衍生工具价值主要受基础工具变动的影响
C: 易做空头
D: 能够帮助投资者规避风险和进行保值
E: 高收益和高风险形影相随


(多选题)14: 期货的主要种类有（ ）。
A: 利率期货
B: 外汇期货
C: 股票指数期货
D: 股票期货
E: 现货


(多选题)15: 下列关于期权的说法，不正确的有（ ）。
A: 买方面临无限风险
B: 权利金随着标的价格的变化而变化
C: 买方行权时有选择标的的权利
D: 权利金随距离到期日剩余时间的变化而变化
E: 买方的风险是固定的


(多选题)16: 为了合理地安排企业的短期负债结构，可以考虑的角度有（ ）。
A: 资金需要量的角度
B: 筹资期限的角度
C: 激进的角度
D: 稳健的角度
E: 折中的角度


(判断题)17: 与长期负债筹资相比，短期负债筹资的期限短、成本低，风险也相对较小。（ ）
A: 对
B: 错


(判断题)18: 短期筹资组合策略是指如何配置流动资产资金来源地政策。（ ）
A: 对
B: 错


(判断题)19: 利率期货合约的最大缺点是其保值功能不完善。 ( )
A: 对
B: 错


(判断题)20: 长期的利率期货合约一般都规定要进行实物交割。 ( )
A: 对
B: 错

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