1.我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（ ）。
A.5%～40%
B.5%～35%
C.10%～45%
D.3%～45%


2.艺术品投资的主要种类包括( )。
A.书画艺术品
B.陶瓷艺术品
C.古典家具
D.古钱币
E.铜镜等其他艺术品投资项目


3.下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是（ ）。
A.保费中的投资保费进入储蓄账户伟进入投资账户
B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作
C.投资保费的投资收益归客户所有
D.保单持有人无法获得分红
E.设置独立投资账户


4.国家对封闭式运作的( )等利息所得免征所得税
A.个人储蓄性教育保险金
B.个人储蓄性住房公积金
C.个人储蓄性养老保险金
D.个人储蓄性失业保险金
E.个人储蓄性医疗保险金


5.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。
A.信用卡透支额
B.汽车贷款
C.教育贷款
D.消费贷款
E.赊销贷款余额


6.确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（ ）因素。
A.个人投资者的性别
B.个人投资者的年龄
C.构建什么样的投资组合
D.个人投资者的风险偏好
E.个人投资者的收益预期


7.个人保险理财产品的最显著特点，是具有（ ）和投资双重功能。
A.社会管理
B.资金融通
C.风险保障
D.风险管理


8.客户的短期目标不包括（ ）。
A.子女的教育储蓄
B.休假
C.购置新车
D.存款


9.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。
A.回顾客户的目标与要求
B.评估财务与投资策略
C.评估当前投资组合的资产价值和业绩
D.调整投资组合
E.及时沟通客户并获得客户授权


10.下列关于信托的说法，不正确的是( )。
A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置
B.委托人是信托财产的合法所有者
C.信托财产的受益人只能是委托人本人
D.信托目的要有可能达到或实现


11.房地产投资决策过程的融资分析不包括（ ）。
A.风险承受能力
B.融资方式选择
C.融资前景
D.融资谈判


12.艺术品投资风险的特性包括（ ）。
A.风险源于市场
B.风险源于投资者自身
C.风险可以控制
D.风险带有普遍性
E.和其他投资项目的风险有必然联系


13.退休养老投资渠道包括( )。
A.储蓄投资
B.基金投资
C.房产投资
D.保险投资
E.信托投资


14.一般可以用银行理财产品收益率指标来测算个人银行理财产品的收益状况，其计算公式为（ ）。
A.银行理财产品收入-银行理财产品支出
B.（期初资产-期末资产）/期末资产
C.（期末资产-期初资产）/期初资产
D.（期初资产-期末资产）/期初资产


15.个人信托理财产品的风险主要包括（ ）。
A.政策性风险
B.信托产品所有权风险
C.信托公司管理不善风险
D.道德风险
E.市场风险


16.信托关系当事人不包括（ ）。
A.委托人
B.债务人
C.受托人
D.受益人


17.房地产的重置成本估算方法包括（ ）。
A.工料测量法
B.分部分项法
C.单位比较法
D.收益法
E.指数调整法


18.40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（ ）。
A.国债20%左右，基金40%左右，股票40%左右
B.国债40%左右，基金40%左右，股票20%左右
C.基金50%～60%，股票40%～50%
D.基金60%～70%，股票30%～42%


19.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。
A.个人理财的基本目标
B.个人的投资能力
C.保险理财产品品种及其期限
D.保险机构
E.推敲保险理财产品条款。


20.影响退休策划需求的因素包括( )。
A.预期寿命的增长
B.性别差异
C.提早退休
D.社会保障与养老金资金紧张
E.其他不确定因素


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